PELATIHAN BANK RISK MANAGEMENT MOTIVATION UNTUK BANK UMUM NON DEVISA/BPR – DJAJENDRA

PELATIHAN BANK RISK MANAGEMENT MOTIVATION UNTUK BANK UMUM NON DEVISA/BPR PROGRAM 1 HARI 8 JAM DJAJENDRA

BANK RISK MANAGEMENT MOTIVATION

JUDUL: MENGELOLA RISIKO UNTUK MENINGKATKAN KUALITAS KESEHATAN BANK DALAM MEMENUHI SHAREHOLDER VALUE YANG MAKSIMAL

DESKRIPSI

Bisnis perbankan adalah bisnis yang berisiko tinggi. Oleh karena itu, diperlukan disiplin dan integritas diri yang sangat tinggi dari setiap orang di bank untuk selalu bekerja dengan menghitung risiko di semua aktifitas bank secara etis dan penuh tanggung jawab.

Bank harus membuat keuntungan melalui kualitas aset produktif yang unggul, agar selalu dapat bertahan hidup dengan kemenangan atas kompetisi antar bank yang sangat ketat. Untuk itu, seluruh kekuatan sumber daya manusia dalam bank harus memiliki keterampilan dan kompetensi untuk memahami, mengelola, mengawasi, meminimalkan, dan menjinakan semua jenis-jenis risiko yang berpotensi mengurangi keuntungan dan keunggulan bank.

Pelatihan manajemen risiko ini akan disampaikan oleh Djajendra dalam bahasa motivasi yang sangat sederhana, sehingga siapa pun dapat memahami, dan dapat tercerahkan melalui kesadaran diri sendiri, untuk selalu menghitung risiko dengan sangat teliti, dalam integritas pribadi yang terpuji, sebelum bertindak bersama keputusan yang tepat.

Pelatihan selama delapan jam ini akan fokus untuk membahas risiko- risiko terpenting yang harus menjadi perhatian utama di Bank Umum Non Devisa. Risiko-risiko tersebut antara lain meliputi risiko manajemen, risiko kredit, risiko reputasi, risiko operasional, risiko suku bunga, risiko likuiditas, risiko permodalan, risiko kompetisi dan daya beli, risiko perilaku nasabah, serta risiko etos kerja untuk tata kelola bank yang sehat.

Pelatihan manajemen risiko perbankan ini akan memberikan gambaran yang mencerahkan pikiran dan wawasan tentang tata kelola risiko di Bank Umum Non Devisa. Apapun latar belakang fungsi dan peran peserta di bank, peserta akan mendapatkan keuntungan dari pendekatan pengajaran yang tidak bersifat terlalu teknis, matematis, ataupun teoris. Pembicara akan menyampaikan materi pelatihan dalam format praktis yang mungkin akan sangat mudah untuk dicerna dan dirasakan langsung oleh peserta. Pelatihan ini lebih mirip dengan kelas motivasi yang akan menyentuh hati nurani dan emosi peserta, untuk lebih peduli kepada pengelolaan manajemen risiko yang efektif di bank.

KONSEP DASAR PELATIHAN

Secara garis besar, program pelatihan Bank Risk Management berangkat dari sebuah konsep dasar bahwa bank harus memantau, menyadari, mengelola, meminimalkan, dan menjinakan semua jenis risiko yang berpotensi menimbulkan mismanajemen ataupun yang melemahkan tata kelola bank yang sehat. Untuk itu, setiap karyawan dan pimpinan bank wajib memiliki pengetahuan, keterampilan, dan motivasi untuk mengelola risiko yang melekat dalam berbagai tugas dan tanggung jawab sehari-hari mereka di bank.

TUJUAN UMUM PELATIHAN

Program pelatihan manajemen risiko bank akan  membantu menyadarkan peserta untuk memahami prinsip-prinsip dasar dan filosofi manajemen risiko; risiko-risiko yang terdapat di alat-alat manajemen; risiko kredit, risiko operasional, risiko reputasi, risiko pasar yang kompetitif,  risiko likuiditas, dan risiko-risiko tata kelola bank dalam kompleksitas ukuran dan permasalahan. Pelatihan ini akan mengajarkan, memberikan motivasi dan pencerahan kepada peserta; agar peserta dapat meningkatkan pengetahuan dan keterampilan manajemen risiko bank, guna membangun dan merawat kontrol yang memadai, untuk memperbaiki setiap risiko yang berpotensi membahayakan eksistensi operasional bank.

METODE PELATIHAN

Presentasi, Tanya-Jawab, Diskusi, Brainstorming, Role Play, Games Dan Icebreaker.

MANFAAT PELATIHAN

  1. Peserta memahami tata kelola risiko yang bersifat komprehensif melalui penciptaan nilai perilaku kerja yang terukur risiko.
  2. Peserta memahami cara dan teknik untuk berinteraksi dengan risiko agar dapat mengoptimalkan nilai bisnis bank dan nilai pemegang saham.
  3. Peserta memahami cara mengelola risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional, risiko manajemen, risiko tata kelola bank yang sehat, risiko likuiditas, risiko reputasi, dan risiko-risiko lainnya yang sangat perlu menjadi perhatian dalam pengelolaan manajemen risiko bank umum non devisa.
  4. Peserta memahami pemahaman terhadap risiko yang mudah terindentifikasi dan risiko yang sulit untuk diidentifikasi, serta pemahaman model analitis dan pendekatan terhadap risiko di perbankan.
  5. Peserta akan mendapatkan gambaran pelajaran nyata dari krisis ekonomi yang berkaitan dengan risiko likuiditas, harga transfer dana, risiko kredit, risiko reputasi, risiko modal, dan kinerja bank.
  6. Peserta memahami gambaran kecerdasan emosional yang dibutuhkan dalam mengelola risiko perilaku.
  7. Peserta memahami tentang usaha Bank yang beroperasi dalam lingkungan yang sangat teregulasi oleh Bank Indonesia melalui berbagai surat edaran dan kebijakan.
  8. Peserta memahami bahwa kompetisi dan persaingan ketat di bisnis bank memerlukan peningkatan kualitas aset produktif, dan peningkatan penghasilan bunga bank dalam keseimbangan yang meminimalkan risiko.
  9. Peserta memahami peran good corporate governanace dalam mengoptimalkan kualitas manajemen risiko bank.
  10. Peserta dapat mendiskusikan dan mendapatkan wawasan yang lebih luas tentang pelaksanaan manajemen risiko yang sehat di bank.
  11. Peserta memahami cara mengawasi kualitas pekerjaan masing-masing dengan berhitung risiko secara tepat dan benar.
  12. Peserta dapat mendiskusikan permasalahan manajemen risiko bank dengan narasumber.

MATERI PELATIHAN

Pk 08.30 – 10.00 Wib. Sesi 1: Implementasi Sistem Manajemen Risiko Di Bank Dan Budaya Good Corporate Governance

Sub Bahasan Sesi 1

  1. Pengertian Dasar Manajemen Risiko Dan Budaya GCG.
  2. Klasifikasi Jenis – Jenis Risiko Di Bank Umum Non Devisa.
  3. Tujuan Manajemen Risiko.
  4. Cara Menggunakan Manajemen Risiko.
  5. Alat Untuk Mengelola Risiko.
  6. Penyebab, Pendekatan, Proses, penilaian, pengukuran, dan pemantauan Risiko.
  7. Hubungan Manajemen Risiko Dengan Good Corporate Governanace.
  8. Reaksi Perilaku Dan Reaksi Emosional Individu Dalam Menjalankan Manajemen Risiko.
  9. Pengenalan  Framework Manajemen Risiko Bank Berdasarkan Tiga Pilar Basel II.
  10. Memahami Kebijakan Bank Indonesia Terhadap Pengelolaan Manajemen Risiko Bank.

Pk 10.00 –1 0.15 Wib: Coffee Break

Pk 10.15 -12.15 Wib. Sesi 2: Pemahaman Terhadap 8 Jenis Risiko Utama Di Bank Umum Non Devisa

Sub Bahasan Sesi 2

1. Risiko Kredit.

2. Risiko Pasar.

3. Risiko Likuiditas.

4. Risiko Operasional.

5. Risiko Hukum.

6. Risiko Reputasi.

7. Risiko Strategik.

8. Risiko Kepatuhan.     

Pk. 12.15 – 13.00 Wib: Lunch Break

Pk. 13.00 – 14.30 Wib. Sesi 3: Manajemen Risiko Untuk Pengendalian Internal Dan Know Your Customer

Sub Bahasan Sesi 3

  1. Peran Internal Kontrol Bank Dalam Mengawasi 8 Jenis Risiko Bank.
  2. Komponen-Komponen Penting Dalam Pengendalian Internal Bank.
  3. Kemampuan Karyawan Di Bagian Pengawasan Untuk Mengendalikan Dan Memfokuskan Pikiran Kepada Pengawasan Risiko Bank.
  4. Memahami Mengapa Bank Harus Memiliki Internal Kontrol Yang Kuat Untuk Meminimalkan Risiko.
  5. Prinsip-Prinsip Kegiatan Pengendalian Internal Dalam Mengawasi Risiko.
  6. Pemahaman Know Your Customer Berdasarkan Ketentuan Bank Indonesia.
  7. Peran Internal Kontrol Dalam Mengawasi Kebijakan Know Your Customer.
  8. Risiko Bank Bila Tidak Menerapkan Kebijakan Know Your Customer.
  9. Menghindarkan Bank Sebagai Tempat Pencucian Uang.

 Pk. 14.30 – 14.45 Wib. Coffee Break

Pk 14. 45 – 16.40 Wib. Sesi 4: Manajemen Risiko Dalam Pengelolaan Asset Dan Liability Bank

Sub Bahasan Sesi 4

  1. Mengelola Risiko Dalam Asset Management.
  2. Mengelola Risiko Dalam Liability Management.
  3. Tata Kelola Akuntansi Yang Baik.
  4. Meningkatkan Kesehatan Bank Melalui Asset & Liability Management Yang Terkelola Risikonya.
  5. Memahami Cara Mengelola Risiko Faktor CAMELS Untuk Meningkatkan Angka Dalam Penilain Tingkat Kesehatan Bank.

UNTUK MENGUNDANG DJAJENDRA HUBUNGI:

http://djajendra-motivator.com

E-mail : training@djajendra-motivator.com

Phone

021 32849777

021 32168111

08128777083